파일 내려받기
파일 구성: 입력양식 · 작성예시 · 당일거래내역 · 당일거래예시 · 작성안내
양식 용도
어떤 업무에 사용하는 파일인가요?
계좌별 전일잔액에 금일 입금과 출금을 반영해 장부잔액을 계산하고, 실제잔액과의 대사차이를 확인하는 자금일보입니다. 통장 조회액과 장부가 다를 때 미반영 거래나 입력 오류가 있는 계좌를 먼저 찾을 수 있습니다.
실제잔액에서 제한자금을 뺀 사용가능액도 자동으로 계산되며, 별도 당일거래내역 시트에서 거래일시·상대처·입출금과 연결문서를 기록할 수 있습니다. 계좌 요약과 상세 거래를 함께 두어 일일 보고금액의 근거를 바로 추적하기 좋습니다.
포함 항목
양식에 들어 있는 주요 항목
- 계좌코드·은행·계좌 끝자리·전일잔액·당일 입출금
- 장부잔액·실제잔액·대사차액 자동 계산
- 제한자금·사용가능액 자동 계산·비고
- 당일거래일시·상대처·적요·입출금·연결문서·확인상태
작성 순서
파일을 사용하는 기본 순서
- 전일 마감잔액과 당일 계좌 입출금을 반영해 계좌별 장부잔액을 확인합니다.
- 은행의 실제잔액을 입력하고 대사차액이 남는 계좌의 미반영 거래나 오류를 찾습니다.
- 제한자금을 구분해 사용가능액을 확인하며, 상세 거래와 연결문서를 별도 시트에 남깁니다.
사용 전 확인
작성할 때 확인할 내용
은행 거래가 장부에 반영되는 시점이 다를 수 있으므로 대사차액은 원인과 해소예정일을 함께 기록합니다.
질권·보증금·목적성 예금처럼 자유롭게 사용할 수 없는 금액은 제한자금으로 별도 구분합니다.
전일잔액은 직전 자금일보의 실제 확정값과 연결하고 임의로 수정했다면 수정 사유를 남깁니다.