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파일 구성: 입력양식 · 작성예시 · 작성안내
양식 용도
어떤 업무에 사용하는 파일인가요?
현재 기초가용자금을 기준으로 날짜별 예정입금과 예정지급을 누적해 예상잔액을 계산하는 자금계획표입니다. 거래처와 예정내용을 함께 적으므로 단순 금액뿐 아니라 어떤 수금과 지급이 잔액에 영향을 주는지도 확인할 수 있습니다.
예정금액의 확정도와 사용할 계좌, 담당자 및 대응계획을 이어서 기록하도록 구성되어 있습니다. 예상잔액이 부족해지는 날짜를 찾은 뒤 지급일 조정, 수금 확인이나 자금이동 같은 대응을 미리 연결하는 데 활용할 수 있습니다.
포함 항목
양식에 들어 있는 주요 항목
- 기초가용자금·예정일·입금·지급 구분
- 거래처·예정내용·예정입금·예정지급
- 누적 예상잔액 자동 계산·확정도
- 사용계좌·담당자·대응계획·예정지급 합계
작성 순서
파일을 사용하는 기본 순서
- 실제로 사용할 수 있는 기초자금을 확인하고 예정 거래를 날짜순으로 입력합니다.
- 입금·지급 금액과 확정도, 사용할 계좌를 적어 계산된 예상잔액의 부족 구간을 찾습니다.
- 불확실한 수금이나 부족 예상일에는 담당자와 대응방법 및 확인기한을 연결합니다.
사용 전 확인
작성할 때 확인할 내용
예정입금은 계약상 날짜만 쓰기보다 거래처 확인상태에 따라 확정도를 구분해 과도한 낙관을 줄입니다.
잔액에는 지급이 제한된 예금이나 목적성 자금을 포함하지 않도록 실제 가용범위를 확인합니다.
계획표는 변동사항을 수시로 갱신하고 실제 입출금이 발생하면 자금일보 또는 장부와 대조합니다.