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파일 구성: 입력양식 · 작성예시 · 작성안내
양식 용도
어떤 업무에 사용하는 파일인가요?
계약·관리번호와 채무 유형, 상대방 및 발생일을 기준으로 원금을 기록하는 관리대장입니다. 상환누계와 조정액을 반영한 잔액을 확인할 수 있어 분할상환이나 상계가 있는 계약도 건별로 추적할 수 있습니다.
만기일과 이율, 담보·특약 조건 및 후속 조치내용을 함께 남기므로 지급일정과 자금계획을 연결하기 좋습니다. 계약서와 이체내역, 이자 계산자료를 함께 대조하면 장부잔액과 실제 의무금액이 다른 건을 찾는 데 도움이 됩니다.
포함 항목
양식에 들어 있는 주요 항목
- 계약 또는 관리번호·채무 유형·상대방·발생일
- 원금·상환누계·조정액·현재 잔액
- 만기일·이율·담보 또는 특약 조건
- 담당자·상환계획·후속조치·잔액 합계
작성 순서
파일을 사용하는 기본 순서
- 계약서와 입금 근거를 확인해 채무 유형, 상대방과 발생금액·만기일을 입력합니다.
- 상환이나 상계가 발생할 때 누계와 조정액을 갱신하고 잔액을 통장·장부자료와 대조합니다.
- 만기가 다가오는 건은 이자와 상환재원을 확인해 자금계획 및 후속 조치내용을 남깁니다.
사용 전 확인
작성할 때 확인할 내용
매입채무·차입금·예수보증금 등은 회계상 분류와 지급조건이 다를 수 있으므로 유형을 구분합니다.
이자와 지연손해금은 계약조건 및 관련 법령에 따라 달라질 수 있어 원금과 별도로 계산 근거를 보관합니다.
기한 연장이나 조건 변경이 합의되면 기존 내용을 덮어쓰지 말고 변경 계약과 적용일을 연결합니다.